來源：平安武漢

2021年，武漢市各銀行單位

共攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙1500余起

攔截資金3398萬元

實(shí)現(xiàn)了

銀行柜臺(tái)詐騙轉(zhuǎn)賬“零發(fā)案”

2021年6月28日

　　75歲的聶先生趕到廣發(fā)銀行武漢分行光谷支行，要求匯款19萬元到一個(gè)廣州的個(gè)人賬戶。接待他的理財(cái)經(jīng)理魏江波感覺可疑，于是讓聶先生將短信內(nèi)容給他看一下，發(fā)現(xiàn)短信為手機(jī)號(hào)所發(fā)，大致內(nèi)容為其社保賬戶問題需本人立即去廣東辦理，如果不去辦理其所有社保賬戶將停用不再發(fā)放社保，并給了這個(gè)銀行卡卡號(hào)，稱將錢轉(zhuǎn)至該賬號(hào)就可以正?；謴?fù)社保賬戶。魏江波看到信息后，確認(rèn)聶先生遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并將此情況告知運(yùn)營(yíng)經(jīng)理王真，兩人馬上勸聶先生不要轉(zhuǎn)款，耐心勸說了20分鐘聶先生仍繼續(xù)要求轉(zhuǎn)款。工作人員無奈撥打了110。東新分局民警趕到了解情況后，明確告訴聶先生這是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并致電其子女告知具體情況，最終避免了老人的損失。

2021年11月30日

　　市民趙女士神色慌張的來到武漢農(nóng)村商業(yè)銀行武湖支行，要求把40萬定期存款全部轉(zhuǎn)成活期。經(jīng)辦柜員胡盼立刻警覺起來，故意放慢了辦理速度并向內(nèi)勤主管葉瑩報(bào)告。葉瑩準(zhǔn)備向趙女士了解情況時(shí)，發(fā)現(xiàn)她神情更加慌張，于是讓柜臺(tái)跟她用小紙條溝通。趙女士這才透露，一個(gè)自稱某地***局的人打***她，稱其在外省辦了護(hù)照，查詢其名下護(hù)照有犯罪記錄，要求她把所有存款轉(zhuǎn)入指定賬戶中，以證明自己的清白。并特別強(qiáng)調(diào)，趙女士已被監(jiān)聽，不準(zhǔn)對(duì)外聲張。現(xiàn)在她按對(duì)方指示專門來辦理轉(zhuǎn)款。

　　銀行工作人員斷定趙女士遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是一邊穩(wěn)定她的情緒，一邊立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，撥打了轄區(qū)***的報(bào)警***。黃陂分局武湖***民警及時(shí)趕到，和銀行工作人員一起對(duì)趙女士進(jìn)行勸阻，幫她分析此事的不合理性，列舉不法分子的常見作案手法，并幫她注冊(cè)了反詐APP，趙女士終于意識(shí)到自己陷入了不法分子精心布置的騙局中。第二天，趙女士的丈夫?qū)３虂淼姐y行表示感謝，并又存入了一筆定期存款，用實(shí)際行動(dòng)表達(dá)對(duì)銀行的認(rèn)可及肯定。

據(jù)了解

2021年，全市銀行單位和警方緊密聯(lián)動(dòng)

共攔截類似的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙轉(zhuǎn)賬1500余起

攔截資金3398萬元

武漢市***局內(nèi)保支隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹

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　　為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，武漢警方以金融領(lǐng)域?yàn)橹攸c(diǎn)，與全市各銀行協(xié)調(diào)配合、密切協(xié)作，緊盯柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬匯款防詐騙末端環(huán)節(jié)，督導(dǎo)全市銀行網(wǎng)點(diǎn)全面落實(shí)柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬“七個(gè)一”、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬“五個(gè)一”、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬“三個(gè)一”防騙措施。指導(dǎo)銀行網(wǎng)點(diǎn)在顯眼位置懸掛反詐騙宣傳橫幅、在業(yè)務(wù)展架擺放宣傳材料、在服務(wù)窗口張貼宣傳提示等多種形式開展宣傳，銀行工作人員加強(qiáng)內(nèi)部巡查，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)疑似被騙存取款人員，及時(shí)勸導(dǎo)攔截。同時(shí)，市***局內(nèi)保部門成立工作專班，每周對(duì)涉銀行柜臺(tái)、新開網(wǎng)銀等2種轉(zhuǎn)賬方式的詐騙警情進(jìn)行分析研判，及時(shí)將研判結(jié)果通報(bào)銀行單位。

　　針對(duì)詐騙方式翻新、技術(shù)不斷升級(jí)以及被騙者有意回避銀行問詢等新特點(diǎn)，銀行部門還制定了規(guī)范性的告知、詢問程序，向銀行員工推廣“一察、二看、三問、四講、五提醒、六告知”的“六步”工作法，重點(diǎn)傳授如何發(fā)現(xiàn)、勸阻、攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的***，并定期開展應(yīng)急演練和考核，不斷提升銀行員工的防范意識(shí)、勸阻技巧和攔截能力。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年，全市***機(jī)關(guān)共組織各銀行單位開展防詐騙專題培訓(xùn)165批次，防詐騙宣傳158場(chǎng)。